守正创新 文化铸魂：国盛证券的数字化转型实践之路

积极培育中国特色金融文化，其中一个重要方面就是“守正创新，不脱实向虚”。在中国证券业协会第八次会员大会上，中国证监会主席吴清指出，行业机构要善于识变应变求变，积极研究、稳步探索推进人工智能、大数据、区块链等技术在资本市场的布局和应用，为行业高质量发展培育新优势、注入新动能。“创新”是推动证券行业前行的动力，“守正”则是底线，以确保用正确的文化价值观引导证券公司数字化转型行稳致远。如何将文化的柔性与技术的刚性有机融合，实现刚柔并济，成为国盛证券不断探索的课题。

近年来，国盛证券积极响应中央金融工作会议号召，聚焦金融工作的政治性、人民性，坚持不懈践行中国特色金融文化，以文化建设铸魂，为公司信息技术工作指明方向、注入灵魂，让信息技术工作成为固化、传播和践行中国特色金融文化的载体和工具。

立足战略全局，营造协同创新浓厚氛围

数字化转型和企业文化建设都是“一把手工程”，需要证券公司经营管理层从战略高度进行顶层设计，在持续提供机制和资源保障的同时，确保所有的技术创新在合规、诚信、服务实体经济的框架内进行，避免“脱实向虚”。

国盛证券高度重视科技创新工作，将金融科技列为公司战略核心之一，执行数字化转型战略。公司成立信息技术委员会与信创工作领导小组，旨在加强科技创新能力和信息技术领导力，充分发挥经营管理层统筹管理职能，为公司的数字化转型提供坚实的组织保障和决策支持。在制度建设和规划方面，公司结合合规风险控制及内部控制的相关要求，共制定了36项信息技术管理制度，并定期对其进行修订完善，内容涉及信息技术治理、运维、网络安全、应急演练、项目开发等多个关键领域。

为加速AI技术的应用进程，进一步优化客户体验、提高运营效率以及增强市场竞争力，公司特别成立了AI应用工作领导小组，专注于协调公司内部AI系统建设及应用工作的推进，并推出了《国盛证券人工智能应用战略规划（2025—2027）》。该规划以国内开源大模型为核心，计划在三年内分步构建“数据－模型－中台－应用”四层AI平台，覆盖投顾、客服、交易、投研、投行、运营、风控、办公等十大业务领域，实现前中后台全链路智能化，强化数据治理、算力多元、合规安全，打造差异化智慧券商，提升客户体验、运营效率与风险防控能力，以多维指标持续驱动业务创新与人才升级。

与此同时，国盛证券理顺跨部门协同机制，让技术人员深入业务一线了解业务需求，也让业务人员理解技术逻辑，打破影响部门沟通的无形墙，为创新营造文化氛围，激发员工的创新热情，让“担当”和“创新”不再是空洞的口号。

深化AI融合，厚植数智创新文化根基

当前，证券行业正迈向数字化转型的深水区，在客户需求日益个性化、市场竞争加剧、监管要求趋严的背景下，大模型技术作为新质生产力的代表，为证券公司数字化转型，实现金融强国目标提供了空前难得的创新机遇和技术支撑。

在金融机构加速智能化转型的背景下，国盛证券积极拥抱DeepSeek等国产大模型，将AI前沿技术深度融入财富管理业务等多个业务场景，为公司的运营和服务模式带来了深层革新。围绕“智能服务、智能交易、智能运营、智能文化”四大方向，系统推进业务创新与服务升级，全面助力财富管理业务的数字化转型。

基于大模型强大的问答和推理能力，国盛证券围绕业务赋能、风险管控与员工提效三大目标，构建了多维数字员工矩阵，推出十余款智能应用，有效助力服务提质、效率提升与风险可控。在办公支撑方面，上线制度库智能问答、“易问”助手等应用，整合公司数百份制度与业务文档，构建跨部门知识体系，问答准确率超过80%，大幅节省信息查询时间。通过AI大模型分析客户与产品画像，精准识别潜在客户，已覆盖10万高价值客户，显著提升转化效率与业务精准度。风险管控方面，利用AI实时监测内外部资讯，有效拦截违规资讯，实现风险防控的智能化与常态化。员工端围绕管理合规化、运营高效化与服务智能化转型目标，通过企微管家项目平台搭建与AI技术深度融合，落地智能问答、话题洞察、客户洞察、合规质检、转化分析等核心功能。

这一系列操作层面上AI与业务的深度融合，在提升员工效率的同时，反哺前端服务质量，确保AI创新的持续深化，推动AI从工具层面向文化层面全面渗透，全面展现AI对证券业务的深度赋能。

为进一步提升员工对AI大模型的认知与应用能力，让各类智能化工具能切实实现降本增效、促进业务正向发展，国盛证券在2025年举办了首届“AI应用文化节”。活动充分挖掘一线业务团队AI应用创意，孵化可落地的解决方案，成为公司数字化转型年度的大事要事。“AI应用文化节”征集到的61个创新案例覆盖合规风控智能化、员工AI助手、开发与运维、客户智能投资服务、运营提效等多个核心应用场景，充分展现了各条线在AI技术实践中的积极探索，形成了“AI+业务”的良好创新氛围。

聚焦客户赋能，体现金融科技服务温度

国盛证券始终把金融服务国家战略方向、重点领域和薄弱环节为主要业务导向，在履践“金融为民”理念的过程中，让科技成为公司社会责任与企业文化价值观的延伸，让创新落实为公司践行科技向善的实践载体。

以国盛通APP为核心载体，国盛证券通过资源整合、技术创新与场景突破，在功能、服务、效率及体验上实现全面升级，以客户为中心，提供有温度的服务生态。

在智能投顾场景中，结合自有IP“大盛”形象，国盛证券系统化构建覆盖“投、顾、服、营”全链路的AI能力体系，提供7×24小时智能交互、投研资讯自动化、个性化资产配置等服务。通过建设中台，实现从通用分析向个人定制的服务升级，显著提升服务智能化与个性化水平。

基于“筋斗云”营销平台，国盛证券构建近80个差异化场景，覆盖注册、开户、入金、理财等全流程。通过“七十二变”AI画像引擎，构建客户分层与行为偏好模型，整合风险评级、交易偏好、生命周期阶段，实现理财产品精准匹配与场景化营销触发，匹配精准度达90%以上。整合短信、Push与智能外呼，打造无缝服务闭环，提升投资者互动频次与粘性，实现从“被动服务”向“主动陪伴”的运营模式转型。正是利用“筋斗云”“火眼金睛”“定海神针”“七十二变”等IP文化符号，国盛证券成功将AI功能场景化、故事化，提升用户认知度与使用意愿。

借助金融科技发展，国盛证券探索证券客服体系迈向精细化、自动化、智能化深度变革。通过构建全媒体统一接入、全渠道覆盖的一体化服务生态，精准契合客户多样化、差异化的服务诉求。依托全渠道智能客服平台的搭建，深度融合多元AI前沿技术，完成客户服务平台的整合重构，实现从传统客服模式向AI智能客服的跨越式跃迁。平台全面贯通全渠道C端用户触点，同步打通员工端APP，构筑“三端一微”多维度即时响应矩阵；核心嵌入AI大模型，重点打造智能助手、智能问答、智能知识库三大核心引擎。此举不仅大幅提升服务响应速率，更依托RAG增强检索技术联动证券海量知识库，精准破解复杂业务问题的解答瓶颈，提升客户与员工双向体验质感，同步实现运营成本的精益化管控。

在投资者教育方面，国盛证券同样充分利用信息技术协助投教工作提质增效。为建立完善的投教数据管理体系，国盛证券上线了自主研发的券商智能化投教运营平台，围绕“数据全共享”目标，建设统一的投教管理平台、线上学习平台及多媒体投资者园地管理平台。截至目前，该平台累计管理各类投教产品4000余种，投教文宣数量3000余件，录入各类投教活动覆盖投资者近200万人次。项目大幅提升了国盛证券投教工作的系统化、数字化水平，扩大优质教育资源的覆盖范围，提高投教内容的吸引力和教育效果，从而为广大投资者提供更高质量的金融知识普及服务。

经过不懈的努力与探索，国盛证券在2025年获得“证券公司金融科技金牛奖”“金麒麟最具创新产品服务奖”“华彩杯·算力创新应用大赛三等奖”等多项金融科技领域大奖，同时连续五年获得金融信息服务领域企业标准“领跑者”称号，在培育组织创新文化方面成效显著。

在国盛证券看来，信息技术工作的角色已经不止步于公司数字化转型的驱动者，还是实现公司战略目标、践行优秀文化理念的使能工具。未来，国盛证券还将紧跟行业发展趋势，顺应新一轮科技革命和产业变革要求，积极探索最前沿AI技术，进一步加强科技与金融、技术与业务、数据与服务的深度融合，探索完善科技创新机制，激发科技创新能力，培养科技创新专业人才，驱动公司核心竞争力的全面提升，助力证券行业实现高质量发展。